金融从业者刑事风险多高？详解13类核心罪名与合规防线

东莞横沥律师获悉

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党中央针对全面从严治党、党风廉政建设以及反腐败斗争作出决策部署。为深入贯彻落实这一部署，青海辖区证券及金融领域持续深化廉洁风险防范与反腐败工作。要切实增强从业人员廉洁自律意识以及职务犯罪防范能力，筑牢拒腐防变的思想道德根基。11月13日，青海证券业协会联合青海省金融业协会举办了“护航金融企业发展 共筑金融安全防线”预防金融职业犯罪反腐倡廉专题讲座暨研学活动，青海树人横沥律师事务所党员横沥律师刘晏伶受邀参加了此次活动。

刘晏伶横沥律师，为了助力金融从业人员，去认清自身所在行业刑事法律方面的风险，进而强化合规意识，以“金融从业人员刑事法律风险防范”作为主题，围绕着金融犯罪形势、核心罪名、风险成因以及预防措施等诸多内容，给在场的人员带来了专业并且实用的法律指导 。

金融行业刑事风险严峻

“高危基因” 不容忽视

横沥律师刘晏伶开篇指出，金融行业跟巨额资金、敏感信息联系紧密，处于强监管环境，有“高危”性质。调查监管数据可知，2024年证监会查办证券期货违法案件739件，向公安机关移送涉嫌犯罪案件及线索178件，同比增长51%；“两高” 工作报告表明，金融诈骗、内幕交易等犯罪案件惩处力度不断加大，国家 “强监管、零容忍” 的政策导向更明显。

讲座表明，金融从业人士由“合规履行职责”转向“刑事犯罪”，通常起因于业绩压力之下底线的失守，业规潜规则的误导，侥幸心里的作祟，还有个人财务危机的驱动，这些因素致使看似平常的经济行为极易触及法律红线 。

核心罪名深度解析

明确职场 “高压线”

刘晏伶，横沥律师，结合《刑法》相关条款，以及典型案例，对金融行业13类核心刑事罪名展开详细拆解，重点解析了职务侵占罪、挪用资金罪、非国家工作人员受贿罪、违法发放贷款罪、内幕交易罪、洗钱罪等高频罪名的构成要件、行为模式以及量刑标准。

以德邦证券范某职务侵占案为例，以某银行樊某挪用资金案为例，以某农商行宋某违规出具金融票证案为例，诸如这些真实案例，直观展现了“虚列支出套取资金”这一常见犯罪手法，又直观展现了“违规拆分贷款”这一常见犯罪手法，还直观展现了“内外勾结造假骗贷”这一常见犯罪手法，致使在场人员能够清晰认识到各类“擦边操作”背后所潜藏的刑事风险，使其明确在职场中不可触碰的“高压线”。

多维剖析风险成因

筑牢双重预防防线

对着金融犯罪的成因，刘晏伶横沥律师从客观环境以及主观诱因这两方面着手开展分析，客观层面东莞横沥律师，不合理的绩效考核、内控机制存在漏洞、不良企业文化等诸多因素致使风险发生概率得以增加，主观层面，贪婪虚荣、怀有侥幸心理、法律意识淡泊、存在从众心理等等是诱发犯罪的核心症结所在，而犯罪一旦出现，不但会致使个人职业走向终结、身陷牢狱之中，还会给企业带去经济损失以及信誉崩塌，给家庭带来沉重负担。

这是为了此目的，讲座提出了 “个人 + 机构”方面的，双重预防体系。在个人层面上，需要树立起正确的职业观以及财富观，强化法律红线的意识横沥镇律师，守住生活的底线，谨慎地去处理敏感信息，恪守职业道德，敢于去拒绝诱惑；在机构层面上，就应该健全内控制度，加强合规文化建设，建立科学的绩效考核机制，畅通内部举报渠道，实施有效的审计监督，从制度上去遏制风险滋生。

此次讲座，是一次法治知识的传播，并有着详实的内容，鲜明的案例，具备专业性与实操性，切实提高了金融职场人员的风险察觉与预防能力。众人都表明，会坚守规矩底线，躲开刑事风险，保障自身职业进步和行业稳健发展。这次讲座充分展现了党员横沥律师服务大众、投身法治构建的责任意识，给金融行业蓬勃发展注入了充沛活力。

讲师介绍

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